Депутат: Правоохранительные органы самоустранились от поиска и привлечения к уголовной ответственности мошенников

Проблемы интернет - мошенничества поднял депутат Мажилиса Ерлан Стамбеков, передает LAWEXPERT.KZ.

Так, согласно данным Национального Банка за два года просрочка свыше 90 дней только в банковском секторе составила 76,5%, выросла с 353 млрд.тенге до 622 млрд.тенге. Стабильный рост неработающих займов физических лиц обусловлен не только неэффективностью работы финансовых институтов и коллекторских агентств, но и ростом преступлений в том числе по кредитным мошенничествам, отметил мажилисмен.

- Структуры правоохранительных органов и уполномоченный орган в лице АРРФР фактически самоустранились от текущих проблемных вопросов в части поиска и привлечение к уголовной ответственности мошенников, а финансовые институты вместо того, что бы помогать в урегулировании таких проблемных кредитов зачастую проводят мероприятия по признанию должниками пострадавших вместо того, что бы оказывать содействие в раскрытии таких преступлений, а также прекращать мероприятия по взысканию этих денежных средств, - говорит Е. Стамбеков.

Так, в городе Алматы под давлением мошенников пенсионером Скипниковой Любовь Васильевной в возрасте 73 лет была продана квартира за 18 млн.тенге, переведены денежные средства с депозита в размере 6 млн.тенге и оформлен кредит на сумму 1 млн. тенге в АО «Home Credit Bank» и далее сумма в 25 млн.тенге переведена мошенникам. В данный момент органами внутренних дел по Алмалинскому району города Алматы прекращены следственные действия по поиску преступников, а банк в свою очередь подписал соглашение о признании пенсионером кредита и оплате только основного долга. В данный момент пенсионер проживает в социальном доме за счет 70% от ее пенсионных отчислений, а с остатка она вынуждена выплачивать кредит банку, что бы последний в свою очередь не заблокировал ее платежные карту. По графику она будет теперь выплачивать кредит до 2028 года или до 79 лет. Доживет ли она?

В городе Усть-Каменогорск под давлением мошенников пенсионер Бердагужинова Бигайша в возрасте 72 года оформила кредит на сумму более 2 млн. тенге в АО «Home Credit Bank», она признана потерпевшей и органами внутренних дел, также все следственные мероприятия прекращены, при этом хочу обратить внимание, что у сотрудников полиции есть фото тех кто снимал денежные средства и тех кому данные денежные средства были переведены, но задержаний так и не последовало.
И таких примеров по стране много, в подавляющем большинстве которых пострадавшими являются именно пенсионеры.

По данным МВД в 2022 году зарегистрировано 5 814 заявлений от физических лиц по факту оформленных кредитов по потенциально мошенническим операциям в банках второго уровня на сумму 6,6 млрд.тенге и в МФО 619 заявлений на сумму 342 млн.тенге, а в 2023 году зарегистрировано уже 6 246 заявлений на сумму 7,5 млрд.тенге в банках второго уровня и в МФО 451 заявление на сумму 255 млн.тенге.
Данный ущерб нанесен не только нашим гражданам, но и репутации органов внутренних дел и уполномоченному органу в лице АРРФР.

Посмотреть эту публикацию в Instagram

Публикация от lawexpert.kz (@lawexpert_kz)

- С трибуны мы только говорим о том, что надо менять ситуацию, но по факту ситуация в части киберпреступлений только ухудшается, - отмечает депутат.

В этой связи он озвучил предложения для ряда госорганов. 

Генеральной прокуратуре - провести правовой анализ всех приостановленных уголовных дел, по которым мошенники оформляли кредиты, на предмет качества проведенных мероприятий сотрудниками полиции и курирующими их сотрудниками Прокуратуры. И по итогам проведенного правового анализа совместно с МВД РК и АРРФР представить информацию о мероприятиях, которые необходимо реализовать в целях повышения раскрываемости, в том числе с внесением изменений в законодательные акты Республики Казахстан.

Министерству внутренних дел Республики Казахстан рекомендуется на регулярной основе публично оглашать статистику по принятию заявлений и раскрываемости дел, связанных с интернет-мошенничеством и оформлением кредитов оформленных мошеннических путем.
При выявлении фактов мошенничества при выдаче кредитов рассмотреть совместно с АРРФР вопрос о признании финансового института солидарно потерпевшей стороной наравне с физическим лицом, с внесением необходимых изменений в законодательные акты Республики Казахстан;
А также при наличии экономической причины суицида (банкротство и долги) обязать следственные органы запрашивать записи телефонных разговоров у кредитора и прослушивать разговоры погибшего с представителями кредитора в целях выявления фактов доведения до самоубийства.

Агентству Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка рекомендуется предоставить в Министерство цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности Республики Казахстан все номера зарегистрированные за финансовыми институтами и коллекторскими агентствами и совместно проработать вопрос по определению на сотовых телефонах при звонке гражданам всех номеров государственных и уполномоченных органов, а также финансовых институтов и коллекторских агентств.
И совместно с МВД и представителями банков второго уровня и микрофинансовых организаций на постоянной основе проводить работу по вопросу снижения показателей преступлений в сфере оформления кредитов мошенническим путем и повышению их раскрываемости.3. Совместно с Национальным Банком Республики Казахстан проработать вопрос по блокировке счетов граждан, по которым имеются признаки мошеннических операций.